投資信託での資産運用 基準価格の下落が続いたり、分配金が下がった銘柄を損切り覚悟で、全額売り解約しました。 ろうきん トレンド・アロケーション・オープン 買付：２０１４年９月 解約：２０１８年１２月 損失額：１９,８４１円 中銀 ノア・リザーブ 買…

主要口座のネットバンキング登録が完了したので、資産管理アプリをインストールしてみました。 特徴 銀行口座、クレジットカード、ICカード、ポイント、ネットショッピングなどの利用についてそれぞれの口座・カード類と連携できる点がよい。 主要口座とよく…

ゆうちょ銀行もインターネットバンキング登録しました。 登録時期：２０１９年５月 これで、主要取引金融機関 四国ろうきん 中国銀行 ゆうちょ銀行 すべて、インターネットからいつでも取引可能です。 現金引き出し以外の主要手続きは、自宅に居ながら処理で…

大切なお知らせについて検討結果 ５年前に購入した２種類のファンドすべて解約し、ロールオーバーしませんでした。 (下記のように同銘柄を新規購入したので、結果的には失敗かな？、同銘柄分はロールオーバーした方がベストだと思われる) １つは、基準価格も…

ろうきんより私自身も開設した2014年に一般ＮＩＳＡ口座を利用して公募株式投資信託等を購入されているお客様へ 保有している投資信託の対象となる非課税期間終了対象残高のお知らせと共にロールオーバー希望の場合は、 非課税口座内上場株式等移管依頼書に…

自宅・GTIと五十鈴の丘太陽光発電による投資回収をグラフにしてみました。 投資回収までの期間 当初計画：２０．８年 （2000年自宅設置時の計画） 修正予想：１９．８年 （五十鈴の丘増設＆保守費用を考慮した予想） ２０１８年９月現在 投資回収率：７８％ …

ろうきんダイレクトにて、昨年購入した銘柄が大きく下落 ダイワ・US-REIT・オープン（毎月決算型） Bコース（為替ヘッジなし） 基準価格 3686→3080 配当金 80→40 今後の上昇することを願って、追加買い付け したがって、既に損失発生。 さらに下落が続けば、…

１０年間の感謝を込めて ２０１８年４月から２０１９年３月までに「定額貯金」の満期をむかえるお客様限定のキャンペーンです。 ２０１８年６月に満期をむかえるので、再度定額貯金への預け入れ手続きをしました。 別に新たな資金も必要ではなく、ただ更新し…

ろうきんダイレクトを利用して自宅から、新たな銘柄の投資信託購入。 今回も、配当率の高いものをチョイスして選びました。 配当率が高いということは、ハイリターンであるが、ハイリスクでもあるということだ。 新たに購入した銘柄は、 ろうきん 三井住友・…

振込通知はがきが届いたので、金融機関にて記帳確認。 確定申告していた還付金が ３/１５ 入金しました。 手続きに誤りはなかったようで、1,536円でした。 少額ですが、手続きしなければ返ってこないのでうれしい。

子供(大学生)が成人したので、国民年金加入のお知らせが届きました。 どうせ本人に戻ってくるのであるから、親が援助することにしました。 会社の年末調整時期に払込証明書が間に合いませんでしたので、確定申告となりました。 ２/１９に国税庁ホームページ…

中銀に続いてろうきんダイレクトも可能となり、投資信託の購入が、自宅から可能となった。 ろうきんダイレクトでの購入経験することを兼ねて、配当率の高いものをチョイスして選びました。 配当率が高いということは、ハイリターンであるが、ハイリスクでも…

晴れの国支店同様に、ろうきんダイレクトを始めました。 四国ろうきんでのメイン口座について、インターネットバンキング投資信託のサービスが始まりをきっかけです。 投資信託取引が中銀同様に、自宅からできるようになります。 また、ろうきんキャッシュバ…

自宅・GTIと五十鈴の丘太陽光発電による投資回収をグラフにしてみました。 投資回収までの期間 当初計画：２０．８年 （2000年自宅設置時の計画） 修正予想：１９．７年 （五十鈴の丘増設＆保守費用を考慮した予想） ２０１７年６月現在 投資回収率：６５％ …

五十鈴の丘発電所の運用資金を管理している中銀投資信託その後、新たに基準価格の低下のタイミングで追加買付けしました。 トランプ氏のおかげかどうかわかりませんが、前回の約８％程度の損失から大きく改善がみられ、０％まで減少しました。(条件：配当金…

自宅・GTIと五十鈴の丘太陽光発電による投資回収をグラフにしてみました。 投資回収までの期間 当初計画：２０．８年 （2000年自宅設置時の計画） 修正予想：１９．６年 （五十鈴の丘増設＆保守費用を考慮した予想） ２０１６年６月現在 投資回収率：５３％ …

特定口座の一部を非課税口座(NISA)へ移動しました。 具体的には、特定口座の投資信託の一部を解約の上、非課税口座にて、投資信託買付。 2016年から非課税枠が２０万円アップの１２０万円となったので、１２０万円金額指定での取引です。 実際に解約後の返金…

五十鈴の丘発電所の運用資金を管理している晴れの国支店における投資信託。 現時点の損益は基準価格の大きな下落により、約８％程度の損失である。 残念ながら、買付銘柄の選定ミスで大失敗です。新たな資金ができれば、基準価格の低下を逆手にとって追加買…

自宅と五十鈴の丘太陽光発電による投資回収をグラフにしてみました。 投資回収までの期間 当初計画：２０．８年 （2000年自宅設置時の計画） 修正予想：１９．２年 （五十鈴の丘増設＆保守費用を考慮した予想） ２０１５年６月現在 投資回収率：４３％ 五十…

追記 いつの間にか残念ながら、取り扱いを終了したようです。 中国銀行晴れの国支店で管理している五十鈴の丘発電所の収益の再投資プランに適用。 毎年口座振替による売買差益を活用して、投資信託・定期預金セットプランの資金源とすることにしました。 イ…

昨年開設したＮＩＳＡ口座を利用して昨年度並びに今年度の非課税枠を最大限利用。 特定口座の投資信託を部分的にＮＩＳＡ口座へ引越しさせました。 非課税となるため、同じ投資信託でも少しお得になります。 ただし、売買するため損益が確定することになるの…

購入して放置していた個人向け国債変動１０年が、追加購入分も含めて最低利率で張り付いており、このまま償還まで利率の回復が見込めません。 中途換金すると直近２回分の利子の８割程度が、差し引かれますが最低利率のため、過去の利子を考慮すると元本割れ…

日本版ISA：少額投資非課税制度 申込時期：２０１４年８月 年100万円の投資額まで、株式投資信託や上場株式から生じる分配金や配当金、譲渡益などが非課税になるというこの制度。 一人1口座しか対象となる口座を開設できない。また、金融機関は１つだけ。 10…

贈与による所有権移転登記をしていたので、贈与税の申告の要否について調査するので、税務署へお越しくださいとある。 確定申告〜贈与税に書いたように、以前、はがきが届いていたが、個人的に申告の必要がないと判断していたので、確定申告にも行かずに放置…

以前購入していた国債が償還日を迎えました。 そこで、新たに買い替えをしました。 「新窓販国債10年」Ｈ25年7月債 名称及び記号：利付国庫債券（10年）（第329回） 表面利率：年0.8%（税引後 年0.637480%） 応募者利回り：年0.839%（税引後 年0.676%） 募集…

太陽光発電所は、ある一面、環境保護だけでなく、資産投資回収としても有用である。 産業用として２０年固定価格買取制度により元本保証投資とも言える。（自然災害や制度改廃が無い限り） 初期投資（設置費用）をすることで、毎月分配型の投資信託のような…

民主党から自民党へ政権交替した途端、基準価格が上昇回復基調となりましたが、 ここに来て降下している模様。 基準価格＋分配金も含めた実質損益がようやくプラスとなりました。 ただし、いまだに基準価格単独だとまだまだ、利益＜損失 状態である。

世界の財産３分法ファンドの分配金がさらに低下しました。 ２００９年 ３月:６０円 ２０１０年 ２月:５０円 ２０１０年１０月:３０円 ２０１２年 ２月:２０円 ２０１３年 ２月:１０円 分配金単価がさらに低下という事態に陥っています。 そのうち０円になる…

重要「税務署からのお知らせ」はがきが届きました。 内容は 贈与による所有権移転登記に伴い贈与税の申告が必要な方は手続きをお願いします。 でも、よ〜く読むと「贈与税の申告納税が必要となる場合があります。」とある。 必要な方だけにはがきを送ればい…

中国銀行のネット口座を開設しました。 開設時期：２０１２年１２月 申し込み時には個人身分証明できる免許証類（写し）と住所を特定できる公共料金等領収書（原本）または住民票の写し（原本）の提出が必要でした。 書類提出受付後、直接本人へ確認電話があ…