私のメインバンクでもあり、投資信託でも利用している四国ろうきんへNISA利用枠について確認してきました。
併せて、記帳もしてもらったら、粗品をいただきました。
昨年は、ロールオーバーしたので、年初での利用枠がすでに120万円から減額されていました。
その内訳が理解していなかったので、わかりませんでした。売買したわけではないため、買付・資金の移動が不明。
ロールオーバーで、5年間の非課税期間を過ぎた分だけ、引き続き5年間非課税枠を利用できる仕組みです。
ロールオーバーしなかった場合、120万が、
ロールオーバーしたので、53万になっていました。
ということは、5年前NISA枠100万だったはずなので、評価額が67万まで、下がったということか。
ネットバンキングができるようになってから、実店舗へ行くことが無くなりましたが、今後は、1年に一回は必ず出向いて粗品を頂戴することにしよう。
普段はキャッシュレス決済なので、現金がなくなった時(まとめて引き出すので、年1程度かも)にATM利用するのみで、振込や投資信託売買はすべて自宅のPCから可能。
本当に便利な仕組みができました。